Antifraude PIX

A melhor solução antifraude para PIX.

Analise transações via PIX com toda a agilidade necessária para essa forma de pagamento e garanta segurança e precisão na identificação de fraudes ou golpes.

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Análise ágil para segurança nas transações PIX

O Antifraude PIX faz a análise das transações em poucos segundos, entregando uma resposta instantânea para a instituição recebedora ou pagadora. Realiza a leitura e o cruzamento de informações do Data Lake da ClearSale e da DICT. Assim, garante uma análise muito mais profunda e precisa, baseada em históricos de diferentes dados para identificar riscos ou padrões que caracterizam fraudes e golpes.

  • Tempo de resposta de até 2 segundos.
  • Análises em toda a jornada do PIX.
  • Aplicação também no Bloqueio Cautelar.
  • Amplo histórico de dados e transações.

Ferramenta antifraude para a jornada completa das transações

O Antifraude PIX da ClearSale atua nos três momentos principais das operações via PIX para garantir segurança durante toda a jornada

Cadastro de novas chaves

1_ico_Cadastro de novas chaves

A ferramenta Antifraude PIX atua de ponta a ponta nas transações PIX e traz contribuições significativas logo no início do processo operacional, pois analisa as informações durante o cadastro de novas chaves pelo usuário — como CPF, celular, endereço, device ID e marcadores de fraude DICT — para verificar riscos de fraude ou suspeita de ação fraudulenta ou golpe.

Análise antifraude PIX nas saídas de valores

1_ico_Analise antifraude PIX nas saídas de valores

O Antifraude PIX verifica se a transação tem algum risco em potencial. São feitos os cruzamentos de dados e análises de histórico para conferir a relação entre as contas ou chaves, o montante que está sendo transferido, a frequência com que transferências são feitas, entre outros detalhes para identificar anomalias e comportamentos fora do padrão.

Verificação de fraudes nos valores recebidos

1_ico_Verificacao de fraudes nos valores recebidos

Quando uma chave recebe a transferência de um valor, o Antifraude PIX também entra em ação e realiza uma análise similar a das transferências de valores. A ferramenta verifica a relação entre as contas e o montante do valor. Quando encontra alguma suspeita, ela é informada à instituição, que pode realizar o Bloqueio Cautelar.

Análises no Bloqueio Cautelar

1_ico_Analises no Bloqueio Cautelar

O Bloqueio Cautelar é um recurso importante do PIX, estabelecido pelo Banco Central, e que ajuda a evitar golpes, como aqueles cometidos em sequestros relâmpagos e outros tipos de estelionatos. O Antifraude PIX da ClearSale pode atuar durante essa etapa de verificação para fazer a análise da transação e concluir se ela é legítima ou fraudulenta.

1_ico_Cadastro de novas chaves

A ferramenta Antifraude PIX atua de ponta a ponta nas transações PIX e traz contribuições significativas logo no início do processo operacional, pois analisa as informações durante o cadastro de novas chaves pelo usuário — como CPF, celular, endereço, device ID e marcadores de fraude DICT — para verificar riscos de fraude ou suspeita de ação fraudulenta ou golpe.

1_ico_Analise antifraude PIX nas saídas de valores

O Antifraude PIX verifica se a transação tem algum risco em potencial. São feitos os cruzamentos de dados e análises de histórico para conferir a relação entre as contas ou chaves, o montante que está sendo transferido, a frequência com que transferências são feitas, entre outros detalhes para identificar anomalias e comportamentos fora do padrão.

1_ico_Verificacao de fraudes nos valores recebidos

Quando uma chave recebe a transferência de um valor, o Antifraude PIX também entra em ação e realiza uma análise similar a das transferências de valores. A ferramenta verifica a relação entre as contas e o montante do valor. Quando encontra alguma suspeita, ela é informada à instituição, que pode realizar o Bloqueio Cautelar.

1_ico_Analises no Bloqueio Cautelar

O Bloqueio Cautelar é um recurso importante do PIX, estabelecido pelo Banco Central, e que ajuda a evitar golpes, como aqueles cometidos em sequestros relâmpagos e outros tipos de estelionatos. O Antifraude PIX da ClearSale pode atuar durante essa etapa de verificação para fazer a análise da transação e concluir se ela é legítima ou fraudulenta.

Solução criada exclusivamente para transações PIX

O Antifraude PIX foi construído para tornar as transações PIX mais seguras, pensado em cada detalhe para atender às especificidades desse meio de pagamento.

2_ico_Agilidade no  tempo de resposta

Agilidade no tempo de resposta

O Antifraude PIX é uma ferramenta ágil, que oferece um tempo de resposta de até 2 segundos para 90% das transações. Isso porque foi projetada para esse tipo de transação e usa uma arquitetura de tecnologia com elasticidade para acompanhar a dinâmica do processo.

2_ico_Dados obtidos do  Data Lake e da DICT

Dados obtidos do Data Lake e da DICT

A ferramenta Antifraude PIX explora o Data Lake da ClearSale, construído ao longo de anos e com amplo histórico de dados e informações para ter uma base de análise rica. Também recorre ao repositório DICT, onde estão os registros das transações PIX, para fazer cruzamentos e correlações.

2_ico_Eficiencia na leitura  e uso dos dados

Eficiência na leitura e uso dos dados

O Antifraude PIX utiliza a base de dados de maneira inteligente para correlacionar os registros e históricos. Suas análises são muito mais precisas, porque a leitura é realizada conforme o contexto, inclusive, utilizando um workflow com camadas de segurança para maior eficiência nas análises.

Proteja seus clientes e seu negócio

Aproveite a agilidade do PIX mantendo a segurança.

O Antifraude PIX opera de forma descomplicada e eficiente

A ferramenta oferece soluções para cadastro de chaves, cash-out, recebimentos, confirmação ou rejeição de notificação de infração e ainda se encarrega da própria retroalimentação.

Análise dos dados

O Antifraude PIX recebe os dados que serão analisados. No cadastro de chaves, verifica, por exemplo, CPF, celular, endereço, e-mail, chave PIX e marcadores DICT. Nas transações de pagamento, transferência e recebimento checa dados da entidade pagadora, da recebedora e também detalhes da própria transação, como valor e data de referência.

Retorno das informações

O Antifraude PIX confronta os dados fornecidos com o Data Lake ClearSale e a DICT. Retorna do score de fraude e a força de vínculo dos dados, que indica a probabilidade de eles pertencerem ao usuário. Traz insights como a última visualização do CPF de destino, a frequência de uso do CPF e do dispositivo em transações positivas, a quantidade de transações recebidas por um CPF, entre outros que podem aprovar a transação ou sugerir o bloqueio cautelar.

Retroalimentação

A cada análise realizada pela ferramenta, o Big Data ClearSale é melhorado por meio da atualização e da implementação de novas informações que ampliam a base de dados a serem utilizados em análises futuras. Cadastros de chaves e transações que ainda não tenham sido enviados na API de entries e transfers podem ser enviados nas APIs de retroalimentação para manter um fluxo contínuo de entrada de dados qualificados, mantendo a base atualizada e cada vez mais rica.

Análise dos dados

O Antifraude PIX recebe os dados que serão analisados. No cadastro de chaves, verifica, por exemplo, CPF, celular, endereço, e-mail, chave PIX e marcadores DICT. Nas transações de pagamento, transferência e recebimento checa dados da entidade pagadora, da recebedora e também detalhes da própria transação, como valor e data de referência.

Retorno das informações

O Antifraude PIX confronta os dados fornecidos com o Data Lake ClearSale e a DICT. Retorna do score de fraude e a força de vínculo dos dados, que indica a probabilidade de eles pertencerem ao usuário. Traz insights como a última visualização do CPF de destino, a frequência de uso do CPF e do dispositivo em transações positivas, a quantidade de transações recebidas por um CPF, entre outros que podem aprovar a transação ou sugerir o bloqueio cautelar.

Retroalimentação

A cada análise realizada pela ferramenta, o Big Data ClearSale é melhorado por meio da atualização e da implementação de novas informações que ampliam a base de dados a serem utilizados em análises futuras. Cadastros de chaves e transações que ainda não tenham sido enviados na API de entries e transfers podem ser enviados nas APIs de retroalimentação para manter um fluxo contínuo de entrada de dados qualificados, mantendo a base atualizada e cada vez mais rica.

FAQ Antifraude PIX

O antifraude PIX foi desenvolvido para qualquer empresa que entrega tecnologia para uso do PIX. Assim, atende tanto empresas do setor financeiro como bancos e fintechs, e até empresas que fazem a intermediação das transações PIX ou entregam soluções para oferta desse meio de pagamento.

O tempo de resposta do Antifraude PIX ClearSale é de 2 segundos para cerca de 90% das transações, o que mantém a agilidade esperada nesse tipo de operação.

Não. A ferramenta Antifraude PIX da ClearSale foi desenvolvida especificamente para analisar as transações realizadas via PIX. Toda sua arquitetura foi construída para atender às demandas dessas transações e com foco nos tipos de fraude e golpes que podem ser cometidos, a fim de garantir agilidade e precisão nas análises para o máximo de segurança e prevenção, sem prejudicar a experiência do usuário.

São utilizados os mais diferentes dados para as análises, com variações nos cruzamentos, dependendo do contexto. Podem ser analisados, por exemplo, CPF, chaves, endereço, celular e histórico de operações PIX.

Sim. Além de consultar a DICT, a ferramenta recorre ao Data Lake da ClearSale, um banco de dados vasto construído ao longo de anos de experiência e que reúne informações provenientes de diferentes fontes, inclusive do e-commerce, e também geradas por outros produtos ClearSale. Assim, há uma constante atualização para garantir ainda mais precisão nas análises.

O processo de implementação do Antifraude PIX é simples de ser realizado, feito via API.