Fraudes em Serviços Financeiros
As fraudes que ocorrem no ato da contratação na área de Serviços Financeiros geralmente estão ligadas ao uso indevido de dados sensíveis de clientes legítimos, que são de alguma forma vazados por criminosos que estão sempre com a criatividade ativa para prejudicar pessoas honestas e burlar sistemas antifraude. Com dados roubados, é possível contratar empréstimos, financiamentos, emitir cartões, contratar seguros, etc. Os prejuízos neste segmento incluem despesas com processos judiciais movidos por clientes legítimos que se sentem lesados, além das perdas mais óbvias, que dizem respeito às contratações que nunca serão pagas.
Não é raro uma empresa confundir um caso sério de fraude com um evento relativamente comum como a inadimplência, pois ambas têm características parecidas, como o prejuízo gerado e o atrito que podem causar com bons clientes. Ao contrário do que acontece em fraudes, a inadimplência ocorre, muitas vezes, por causa de clientes legítimos que deixam de pagar pelos serviços por questões que vão além de seu controle e sua vontade - perda de emprego, por exemplo. Infelizmente, mesmo que não haja má fé, há prejuízo para o varejista, o que torna necessário se proteger contra a inadimplência com a mesma seriedade que se protege contra fraudes, embora seja necessário calibrar a solução antifraude utilizada para não confundir os dois casos.
